Wealthsimple Sæt til at lancere Mutual Fund Investment Company

Det ser ud til, at 2019 kan blive året, hvor canadiske fintechs tager springet fra at samarbejde med banker til selv at tilbyde banktjenester.

Rigdom enkel er indstillet til at annoncere lanceringen af ​​deres eget investeringsselskab i investeringsforeninger i henhold til en Globe and Mail rapport . Den nye tjeneste vil hedde Wealthsimple Advisor Services Inc., og den er registreret hos Mutual Fund Dealers Association (MFDA), en organisation, der leverer tilsyn og regler for investorer og kan prale af medlemmer, herunder alle de fem store banker. Ifølge dokumenter fra MFDA har Wealthsimple været registreret siden den 4. oktober 2018. Wealthsimple Advisor Services, der kører som et uafhængigt firma under et moderbanner, vil give licenserede rådgivere mulighed for at administrere porteføljer (inklusive ETF'er) og power advisors' virksomheder.



Dette træk følger Wealthsimples overordnede vision om at tilbyde et billigere, men sikkert alternativ til brugere, som måske er nye til at investere. Nuværende investeringsrådgivere opkræver store gebyrer til kunderne - Wealthsimple vil være i stand til at skære nogle af disse omkostninger ved at tilbyde deres patenterede robo-rådgivningsplatform til investeringsfondsrådgivere selv. Traditionelle investeringsselskaber opkræver ofte høje administrative omkostninger til deres rådgivere, så Wealthsimples model strømliner processen.



En stor del af denne nye platforms lancering begyndte i 2015, da Wealthsimple købte MFDA-firmaet Canadian ShareOwner Investments, da dette træk gav Wealthsimple muligheden for at kontrollere alle deres egne operationer under ét tag, såsom handelsudførelse, porteføljekonstruktion og mere.

Wealthsimple har angiveligt indgået partnerskab med pengeforvaltere som Mackenzie Investments og Forstrong Global Asset Management Inc. for at tilbyde porteføljer, der består af både ETF'er og investeringsforeninger. Dette er nøglen mellem Wealthsimple Advisor Services og den originale Wealthsimple - sidstnævnte tilbyder kun porteføljer bestående af ETF'er. Flere pengeforvaltere vil blive tilføjet gennem 2019.



De besparelser, Wealthsimple Advisor Services vil give forbrugerne, kan nå op på mellem 0,5 og 1,0 procent baseret på de nuværende administrationsgebyrer.

En af de første rådgivere, der sluttede sig til den nye Wealthsimple-platform, er Grant Stefanowski, som har overført hele sin forretningsbog på $80 millioner.

[Wealthsimple] er en finansiel teknologivirksomhed, og de har bygget en af ​​de bedste platforme, jeg har set i de sidste 20 år, fortalte Stefanowski til Globe. Allerede nu har jeg set 80 procent af mine administrative omkostninger forsvinde.



Wealthsimple er en af ​​Canadas mest succesrige fintechs med mere end $2 milliarder i samlede forvaltede aktiver . Det Toronto-baserede selskab har støt udvidet deres tjenester i løbet af de sidste par år, hvor det seneste tiltag kommer i form af nul-kommission aktiehandelstjenester .

Bemærk: Denne artikel er blevet opdateret for at tydeliggøre, at Wealthsimple ikke ansætter interne rådgivere, men snarere driver eksisterende rådgiveres virksomheder.

Kategori: Nyheder