Canadiske banker svarer 2020 med digital innovation

De fem store canadiske banker lænede sig alle ind i kunstig intelligens for at lancere nye værktøjer til bedre at støtte deres kunder gennem et år, der var afhængig af at være digital først.

Canadiske banker udviklede sig i år for at holde trit med ikke kun konkurrencen fra amerikanske banker og hurtigt voksende fintech-virksomheder, men de hidtil usete udfordringer, som COVID-19-pandemien medførte.

Ved at bruge kunstig intelligens og maskinlæring til bedre at støtte deres kunder lancerede banker som TD, BMO, RBC, CIBC og Scotiabank alle nye digital-first-kundeserviceværktøjer. Disse nye funktioner fik de fem store banker til at håndtere en stigning i antallet af digitale brugere og forberede sig på, hvad 2021 end måtte byde på dem.



TD afslører nye digitale pengestrømsværktøjer drevet af prædiktiv AI

  • TD udgav en række nye onlineværktøjer, herunder en mere personlig app-oplevelse drevet af AI, for bedre at kunne betjene sin stadig mere digitale forbrugerbase.
  • Nye funktioner inkluderer forudsigelig lav-saldo-beskyttelse og personlig onboarding, plus nye globale pengeoverførselsmuligheder.
  • Banken lancerede også Student Budget Calculator, et projekt fra TD’s innovationshub, TD Labs, i samarbejde med canadiske post-gymnasiale studerende.

TD Bank Group udviklede sin online kundeoplevelse, lancerer en ny suite af AI-drevne opgraderinger til sin app for at hjælpe brugerne med bedre at forstå deres økonomi og spore deres forbrug, da flere af dets brugere migrerede mod digital-only banking under COVID-19-pandemien.



Opdateringer til TD-appen inkluderer også et AI-drevet pensionsplanlægningsværktøj; et maskinlæringsaktiveret værktøj til at støtte kunder med investering, et nyt internationalt pengeoverførselsværktøj samt en elevbudgetberegner.

Banking's New Normal: TD Chief Digital Officer Rizwan Khalfan

  • TDs digitale engagement er steget med 30 % i Canada og 17 % i USA siden begyndelsen af ​​pandemien.
  • Under pandemien udviklede og lancerede TD over 100 nye funktioner til at informere og uddanne kunder samt levere nye tjenester.
  • En tjeneste er en virtuel assistent, der inden for sin første uge registrerede 75.000 kundesessioner og mere end 135.000 kundeinteraktioner; en anden er SimpleApps, en platform udviklet på dage, der er blevet brugt over en halv million gange til at lette nødhjælpsapplikationer til programmer som CERB og CARES.
  • Tilmelding til TD's real-time pengestyringsplatform MySpend er også steget 30%.
  • Chief Digital and Payments Officer Rizwan Khalfan ønsker at sikre, at den muskel, vi har bygget i de sidste tre måneder, forbliver en kernedel af vores DNA.

I de tidligste dage af COVID-19-pandemien var TD godt forberedt til at klare stormen, men det betyder ikke, at det var en simpel proces. I april bankens digitale chef Rizwan Khalfan skitserede, hvordan TD genkendte tidlige advarselstegn som førte til et hurtigt skift til digital-first-initiativer.



I denne feature-artikel fortæller Khalfan, hvordan TD migrerede alle sine 6000 medarbejdere til et arbejde hjemmefra og flyttede sine prioriteter til at være digitalt først. For at forblive på toppen af ​​pandemiens nye krav byggede og implementerede storbanken over 100 nye funktioner til at støtte kunder virtuelt, inklusive en ny virtuel assistent, der bruger samtale-AI til at tilbyde realtidssvar på kundespørgsmål.

Scotiabank bruger NVIDIA AI for at forbedre kreditrisikovurderingen

  • Scotiabanks boosting-system har til formål at erstatte traditionelle kreditansøgnings-scorekort ved at skabe en mere præcis, men alligevel letforklarlig metode til kreditrisikovurdering.
  • Boostmetoden er drevet af maskinlæring og starter med et enkelt spørgsmål, tilføjer et spørgsmål ad gangen, og stopper derefter, når yderligere spørgsmål ikke ville forbedre resultaterne i forhold til traditionelle scorecards med statiske lister over spørgsmål.
  • Indtil videre har resultaterne ikke været sværere at forklare end traditionelle evidensvægt-modeller, men de var ofte mere nøjagtige.
  • Banken vil udnytte NVIDIAs AI-værktøjer til at bruge denne boostingsteknik til hurtigt at generere scorekort (op til seks gange hurtigere), der vil give ansøgere kredit, når de fortjener det.

Scotiabank i år vedtaget et nyt AI-drevet program , i samarbejde med NVIDIA, der vil gøre det muligt at behandle kreditansøgninger mere præcist.

Tidligere involverede processen en række faste, statiske spørgsmål udstedt til en potentiel långiver via et scorecard. Nu kan Scotiabank generere scorecards seks gange hurtigere, end de kunne før oprettelsen af ​​den GPU-accelererede kode – og til gengæld er banken i stand til mere præcist at betjene sine kreditsøgende kunder.



Scotiabank lancerede Advice+ for pandemisk finansiel planlægning

  • Scotiabanks nye økonomiske planlægningshub, Advice+, tilbyder både et selvbetjent online ScotiaAdvice Center eller muligheden for at booke en online aftale med en Scotiabank finansiel planlægger.
  • ScotiaAdvice Center har tre knudepunkter: finansiel planlægning, investering og budgettering.
  • Ifølge en undersøgelse foretaget af Scotiabank i maj 2020 mener 62 % af canadierne, at professionel finansiel rådgivning er vigtigere nu, end den var før pandemien.

Efterhånden som flere canadiere revurderede deres finanser på grund af de hidtil usete økonomiske udfordringer, som COVID-19-pandemien medførte, Scotiabank lancerede en ny tjeneste, Ad v is+ at hjælpe med at guide kunderne mod bedre og mere sikre økonomiske beslutninger.

ScotiaAdvice Center opdeler sin selvhjælpsrådgivning i tre niveauer – finansiel planlægning, investering og budgettering – hvor hver hub giver no-nonsense råd fra Scotiabank-rådgivere plus en ordliste over vilkår og trin-for-trin planlægningsrådgivning.

Digital Banking's New Frontier: RBC's SVP Digital Peter Tilton

  • Royal Bank of Canada (RBC) har oplevet en imponerende onlinevækst gennem COVID-19-pandemien ved at integrere 400.000 nye digitale kunder, hvilket har ført til en samlet stigning på 29 % i digitalt genengagement.
  • RBC lancerede og tilpassede også et nyt værktøj, der giver kunderne mulighed for sikkert at identificere sig selv under opkald ved brug af AI- og NFC-chipteknologi. Indtil videre har over 3.500 rådgivere brugt teknologien.
  • I løbet af de sidste tre kvartaler steg selvbetjeningstransaktionsraten fra 87,6 % til 94,5 %, hvilket repræsenterer omkring fire års transformation, der sker på under et år.
  • RBCs digitale værktøj NOMI har leveret 1,2 milliarder indsigter, mens Ask NOMI chatbot har besvaret 2,3 millioner spørgsmål i løbet af de sidste tre måneder.

Hos RBC har det digitale team gennemgået en af ​​de største omdrejninger, bankbranchen nogensinde har set, og indtil videre har det virket. Peter Tilton er senior vice president for digital for RBC, og det har været hans job i de sidste fem år at føre tilsyn med bankens digitale transformation på tværs af alle tjenester.



I dette interview og indslag , Tilton skitserede, hvordan RBC har klaret det digitale skift med succes. Initiativerne omfattede digitalisering af rådgivningsbankvirksomhed, forbedring af selvbetjeningsbankvirksomhed og prioritering af kundernes mulighed for at gennemføre komplekse bankforretninger online såsom fornyelse og refinansiering af boliglån.

Det er grænsen – hvor hurtigt vi kan opbygge disse kapaciteter, så folk kan banke hos os, som de vil, siger han. For mig har det været en hurtig acceleration af det, vi allerede har bygget. Vi gjorde allerede alle de rigtige ting.

RBC lancerer Aiden, en AI-platform, der er i stand til 32 millioner beregninger pr. handelsordre

  • Aiden vil bruge maskinlæring til at give bedre handelsindsigt og resultater for RBC-kunder.
  • Platformen er udviklet i samarbejde med AI-forskningscenter Borealis AI, som er skabt af RBC.
  • Aiden kan foretage mere end 32 millioner beregninger pr. ordre og tilpasse sig ny information og live handelsdata.
  • RBC siger, at markedsvolatiliteten som følge af COVID-19 har givet en kraftfuld træningsmulighed for Aidens AI.

RBC lancerede et nyt værktøj, Aiden , der bruger kunstig intelligens og maskinlæring til at give dynamisk handel i realtid og markedsindsigt og -resultater til RBC-kunder.

I fællesskab udviklet af RBC og Borealis AI, AI-forskningscentret oprettet af RBC i 2016, kan Aiden navigere i flydende og dynamiske markedsforhold uden behov for løbende opdateringer og retooling, foretage mere end 32 millioner beregninger pr. handelsordre og derefter udføre beslutninger baseret på live markedsdata.

CIBC lancerer nyt Financial GoalPlanner Tool

  • CIBC har lanceret en ny finansiel planlægningsplatform tilgængelig for sine Imperial Services-kunder.
  • GoalPlanner-værktøjet giver kunderne mulighed for at identificere mål og se et overblik over deres økonomi med en letanvendelig, moderne platform.
  • Efterhånden som pandemien fortsætter med at forstyrre verden, vokser behovet for forbedret finansiel planlægning, og banker som CIBC, TD og BMO reagerer med nye digitale værktøjer og ressourcer til at gøre det.

CIBC lancerede en ny platform at hjælpe kunder med at sætte mål for fremtiden og få økonomisk planlægning til at føles lettere. Den nye CIBC GoalPlanner moderniserer og forenkler den finansielle planlægningsoplevelse, så kunderne kan komme i gang med deres økonomiske planlægning gennem CIBC’s netbank.

CIBC GoalPlanner giver kunderne et overblik over deres økonomi og giver indsigt i muligheder, mangler og overskud med deres pengestrømme, hvilket giver en bedre forståelse af deres fremskridt og hvad der skal til for at nå deres mål.

BMO lancerer nyt AI-værktøj, CashTrack Insight

  • Det nye værktøj, der er bygget internt, hjælper BMO-kunder med at administrere udgifter ved at identificere kommende kontantmangel.
  • CashTrack bruger AI-læring til at kigge op til syv dage i forvejen på tværs af canadiske check- og opsparingskonti og foreslå handlinger, der kan tages for at undgå en mangel.
  • Indsigt vil blive gjort tilgængelig for kunder direkte fra BMO mobilbank-appen.

Da canadiere stod over for uventede økonomiske forhindringer i år på grund af COVID-19, BMO hjalp kunder med at administrere udgifter ved at skabe et nyt AI-værktøj for at identificere kommende kontantmangel.

CashTrack Insight bruger maskinlæring og AI-teknologi til at hjælpe med at identificere, hvornår kunder kan stå over for en kommende pengemangel. Værktøjet er i stand til at se op til syv dage i forvejen og analyserer forbrugsvaner på både check- og opsparingskonti for at advare kunderne om en kommende mangel, der kan resultere i, at de ikke kan klare udgifterne. Kunder modtager indsigt fra CashTrack direkte i deres BMO mobilbank-app.

Kategori: Nyheder