BMO tilføjer nye funktioner til Digital Financial Planner WealthPath
Kunder kan nu justere eksisterende økonomiske planer til uventede personlige scenarier.
Har brug for at vide
- BMO-kunder vil nu have onlineadgang til deres økonomiske plan, efter at den er blevet udviklet med en finansiel rådgiver.
- Med WealthPath vil planer nu være interaktive og fleksible; kunder kan teste for forskellige scenarier for at se, hvordan det påvirker deres økonomi.
- BMOs nye, tilpasningsdygtige planlægger er et svar på kundernes behov for større fleksibilitet og overblik på grund af pandemien.
Analyse
BMO udvider sit digitale finansielle planlægningsværktøj, WealthPath, tilføjer nye tilpasningsfunktioner som afspejler kundernes behov for fleksibilitet under COVID-19-pandemien.
WealthPath, som blev lanceret i 2018, giver BMO-kunder synlighed over en økonomisk plan, som de har udviklet personligt med en BMO-rådgiver. Tidligere var disse planer relativt statiske; nu kan kunder se, hvordan deres økonomi vil tilpasse sig over tid baseret på forskellige faktorer, herunder personlige ændringer eller justeringer i pengeforvaltningsstrategier. Kunder kan nu teste for disse forskellige scenarier hjemmefra, direkte i WealthPath-platformen.
Formueplanlægningsprocessen har altid været en meget personlig proces, der drager fordel af at have et betroet rådgivningsforhold, samarbejde og professionel vejledning. I betragtning af pandemiens indvirkning på alle facetter af vores liv, er det vigtigere end nogensinde før at have en velstandsplan, der kan tilpasse sig ændringer, sagde Caroline Dabu, leder af formueplanlægning for BMO i en erklæring, der annoncerer den nye WealthPath-funktion. Ved at give vores kunder en visuel, omfattende formueplan, gør vi det muligt for dem at se, hvordan ændringer kan påvirke deres planer, og de vil være rustet til at træffe mere informerede og selvsikre valg forude.
Ved at bruge de nye WealthPath-værktøjer kan kunder til enhver tid foretage ændringer i deres eksisterende plan, efter at den er blevet bygget med en BMO finansiel rådgiver. Ændrede planer slettes ikke; snarere er ændringer projiceret over en klients oprindelige plan. For at foretage ændringer eller se teoretiske justeringer i henhold til potentielle personlige eller økonomiske scenarier, kan kunder eksperimentere med deres plan i WealthPath ved hjælp af en what-if-fane, og hvis et scenarie nøjagtigt afspejler, hvad en klient ønsker at planlægge i det virkelige liv, de kan selv gemme disse ændringer til WealthPath-platformen uden at skulle konsultere en BMO-repræsentant.
BMO's annoncering af et mere fleksibelt online økonomisk planlægningsværktøj kommer kun få uger efter Scotiabank lancerede Advice+ , en selvbetjent digital finansiel planlægningshub. Advice+ giver både en omfattende selvhjælpshub, hvor kunder kan få adgang til information om finansiel planlægning, investering og budgettering, og muligheden for at bestille en aftale med en Scotiabank-rådgiver for mere skræddersyet rådgivning.
BMO har under hele pandemien arbejdet på at forbedre sine digitale tilbud, efterhånden som netbank blev vigtigere for kunder, der begrænser deres personlige transaktioner og interaktioner, selvom disse justeringer hidtil i vid udstrækning har rettet sig mod BMOs små virksomheder. I august meddelte banken et partnerskab med Intuit som ville give små virksomheder mulighed for at dele data med tredjeparts finansielle værktøjer, såsom Intuit's QuickBooks, mere sikkert. Og i sidste måned meddelte BMO, at det ville være det introduktion af e-overførsler i bulk for erhvervskunder, hvilket giver virksomheder mere kontrol og sikkerhed, samtidig med at der skabes effektivitet.
